Što je KYC i Zašto je Važan?
“Upoznaj svog klijenta” (eng. Know Your Client – KYC) je standard u investicijskoj industriji koji osigurava da davatelj financijske usluge (u slučaju kripto valuta centralizirana mjenjačnica) može provjeriti identitet klijenta i osigurati da klijent ne koristi uslugu za pranje novca ili druge nelegalne radnje. Ovaj protokol primjenjuje se na početku odnosa između klijenta i brokera (mjenjačnice) kako bi se uspostavio osnovni osobni profil svakog klijenta. Klijentu se također skreće pažnja na potrebu pridržavanja svih zakona, propisa i pravila industrije.
Izvor: cointelegraph
KYC i kripto valute
Jedna od glavnih karakteristika kripto valuta je da su one decentralizirana alternativa centraliziranom bankarstvu. Međutim, ova karakteristika predstavlja izazov u sprečavanju pranja novca. Kriminalci vide kripto valute kao sredstvo za pranje novca, a kao odgovor, državne vlasti traže načine da nametnu KYC pod obaveznim na tržišta kripto valuta. Zahtijevanje da platforme za kripto valute provjere identitete svojih korisnika bilo bi u skladu s financijskim institucijama, i iako još uvijek nije obavezno, mnoge kripto platforme su implementirale KYC. Početkom 2021. godine, FinCEN (Ured za suzbijanje pranja novca SAD-a) je predložio da pružatelji usluga na tržištu kripto valuta i digitalnih imovina podnesu, održavaju i provjere identitete svojih korisnika. Ovaj prijedlog bi klasificirao određene kripto valute kao novčane instrumente, podvrgavajući ih zahtjevima KYC-a. Ideja iza ovoga je da kripto valute ne budu klasificirane kao valute, odnosno novac, već kao financijski instrumenti (dionice, obveznice…), što se naravno ne poklapa sa shvaćanjima kripto entuzijasta, koji vjeruju da su kripto valute sljedeći oblik novca.
Izvor: cointelegraph
Utječe li KYC na anonimnost i decentraliziranost
Većina kripto valuta dizajnirana je na decentraliziran način. Ovo omogućuje korisnicima da ostanu anonimni i zadrže svoje osobne podatke za sebe. Međutim, regulatori postaju sve nezadovoljniji ovom situacijom i, iako utječe na anonimnost, većina kripto mjenjačnica prisiljena je uvesti strože mjere KYC-a nakon pritiska regulatora i državnih vlasti. Imajući ovo na umu, važno je istaknuti da se zahtjevi KYC-a ne primjenjuju na decentralizirane mjenjačnice (DEX-ove). Ovo su sve mjenjačnice koje svoje poslovanje organiziraju preko pametnih ugovora, umjesto da podatke o transakcijama skladište na centraliziranom podatkovnom mjestu. Korisnici ovih mjenjačnica izravno trguju jedni s drugima koristeći infrastruktura DEX-a, pa iz tih razloga KYC idalje nije potreban za korištenje decentraliziranih mjenjačnica. Međutim, iako decentralizirane mjenjačnice trenutno nisu obvezne provoditi KYC, regulatori diljem svijeta neprestano mijenjaju zakone i propise, te bi kao rezultat toga, DEX-ovi mogli biti prisiljeni provoditi KYC u budućnosti.
Izvor: cointelegraph
Koji su dokumenti potrebni za KYC
Korisnici mjenjačnica općenito moraju pružiti identifikacijski dokument izdan od strane vlade (najčešće osobna iskaznica) kao dokaz identiteta. Neke mjenjačnice prihvaćaju i druge identifikacijske dokumente kao što su vozačka dozvola ili putovnica. Osim potvrde identiteta, mora biti potvrđena i adresa prebivanja. To ćete najčešće učiniti s dokumentom koji potvrđuje adresu stanovanja (račun za struju, vodu…).
Izvor: cointelegraph
Zaključak
“Know Your Client” (KYC) je skup standarda i zahtjeva koje pružatelji investicijskih i financijskih usluga koriste kako bi provjerile identitet svojih klijenata, te spriječili nelegalne radnje kao što su pranje novca i slično. KYC zahtijeva da klijenti pruže osobni identifikacijski dokument koji potvrđuje njihov identitet i dob, a potreban je i dokument koji potvrđuje adresu stanovanja. Polako, ali sigurno ovaj standard implementira se pod obavezno unutar tržišta kripto valuta, ali na našim Kriptomatima dnevno možete trgovati do 995 eura bez potrebe za registracijom. Nadamo se da ste uživali u čitanju današnjega bloga, a nas zanima vaše mišljenje o ovoj proceduri, pa nam o tome pišite na našim društvenim mrežama (Twitter, Instagram).
Do čitanja.
